DINHEIRO PINTADO

Alguém o contacta (com frequência da África, mas já aconteceu na Europa e noutros países) dizendo que, por uma razão muito sigilosa, possui uma grande quantia de dólares "pretos". A historia será mais ou menos esta:

- A CIA ou outra Policia ou alguém (às vezes um mafioso para se proteger dos comparsas, ou algum ditador) pintou estes dólares com uma tinta preta especial para garantir a sua segurança (do dinheiro) durante o transporte dos mesmos para certas áreas perigosas do mundo (quase sempre no âmbito de operações "especiais" ou "sigilosas").

Existem outras histórias a dizer que o dinheiro vem de outras fontes mais ou menos ilícitas (dinheiro de traficantes, ajudas internacionais a países africanos, fundos desviados de governos...) e que por ser muito foi pintado para facilitar o transporte. Seja qual for a história, para remover a tinta é necessário um processo delicado com um produto químico extremamente raro e especial (e portanto caro). Eles têm o contacto com alguém que vende este produto mas não tem o dinheiro para comprá-lo... se você comprar o produto e ajudá-los a remover a tinta preta metade dos dólares serão seus.

Obviamente o suposto vendedor do "produto químico" é um amigo deles e uma vez que tiver pago o "produto químico" nunca mais ouvirá falar do negócio ou destas pessoas...e nem do dinheiro que gastou !

Existem numerosas variantes deste golpe, mas todas com dólares pintados por uma ou outra razão e com a possibilidade de tirar as manchas de uma ou outra maneira. Obviamente existem também variantes com outras moedas, já tivemos conhecimento de Liras Italianas pintadas, Marcos Alemães pintados, Francos Suíços pintados, Libras Esterlinas pintadas etc ...

AS STANDBY LETTER'S

É oportuno dizer que existe realmente um instrumento bancário chamado de "standby letter of credit".

Este instrumento é utilizado sobretudo em transações comerciais para garantir o cumprimento de uma obrigação contractual ou como garantia adicional em operações de crédito. Não é normal o seu uso para operações de financiamento directo ou menos ainda para operações financeiras de investimento.

Este termo está a ser muito usado por golpistas em relação a supostas operações de investimento ou de financiamento como as descritas no capitulo anterior.

Dizem, na pratica, que através de um complicado esquema e de um acesso exclusivo conseguem adquirir tais Standby LC por uma fracção do valor de face e depois descontá-las junto de outros bancos ganhando na diferença ou na aplicação financeira do valor descontado ou de outra maneira.

Ou seja, propõem um retorno elevado operando e negociando tais instrumentos.

Isso não é possível e não existe por uma longa serie de razões.

Primeiro, e sobretudo, nenhum banco no mundo emitiria uma carta de crédito contra pagamento de uma fracção do valor da mesma e sem ter garantias liquidas cobrindo integralmente pelo menos o valor facial da LC. Isso seria atirar dinheiro fora e os bancos não fazem isso.

Uma variante interessante que apareceu com força no Brasil (mas não só) é o uso deste termo em relação a supostos esquemas de financiamento ou empréstimo.

Na pratica os golpistas oferecem um instrumento deste tipo (ou por vezes uma "bank guarantee" ou uma MTN) contra pagamento de uma comissão/custo variável de 20% a 50%, sem que a vitima tenha que apresentar nenhum outro tipo de garantia.

A vitima poderia, supostamente, descontar tal documento num banco local para conseguir o tal financiamento ... nalguns casos eles oferecem-se também para viabilizar esta segunda parte da operação.

Lembre-se que ninguém no mundo atira dinheiro fora ou empresta sem garantias. De qualquer forma nunca pague antecipadamente um cêntimo para coisas deste tipo ... pode dizer que o dinheiro de custos e/ou comissões será retido do dinheiro libertado.

Existem muitas variantes destes esquemas, algumas muito bem estruturados ... não acreditem porque não existem e o único resultado será perder dinheiro.

BANCOS, PROMISSÓRIAS, GARANTIAS

Este tipo de proposta tem normalmente como objetivo atrair o investidor desfrutando a comum ignorância e os mitos sobre os "mistérios" das transacções efectuadas pelos bancos.

O intermediário normalmente oferece altos rendimentos (acima de 20% ao ano chegando às vezes acima de 150%) com um investimento supostamente "seguro" que desfrutaria instrumentos exclusivos e de curto prazo típicos (segundo ele) dos grandes bancos internacionais.

Em alguns casos o investimento desfrutaria situações excepcionais com alguns bancos (como fundos bloqueados que podem ser libertados com algum procedimento particular). Noutros casos desfrutaria de descontos ou condições particulares na libertação de garantias, cartas de crèdito ou outros instrumentos (muito usadas também as MTN - Medium Term Notes) que supostamente poderião depois ser "negociadas" com lucro no mercado.

Frequentemente, para realizar o investimento, é preciso um depósito numa conta no exterior e uma procuração especial para alguém executar estas operações junto aos bancos. Isso tudo é mentira e o dinheiro, simplesmente, será perdido integralmente.

Uma variante comum é a promessa (obviamente falsa e fraudulenta) de conseguir capital de giro ou outros financiamentos através de alguma fantasiosa operação envolvendo este tipo de "instrumentos".

Neste caso a vitima pagará um "custo" por uma suposta razão (a desculpa dos golpistas) antes de ver o dinheiro do financiamento ... e perderá o dinheiro do "custo".

Nenhum banco sabe nada sobre a maioria destes fantasmáticos instrumentos (alguns existem mas com características, modalidades e usos totalmente diferentes dos propostos) que são gerados e usados só pela fantasia dos vigaristas.

Se ouvir algum dos seguintes termos, ou outros parecidos, saiba que existe uma grande probalidade (se não a certeza) que estejam a tentar uma fraude:

"prime bank note / instrument / debentures / guarantees/letters of credit/MTN", "certified bank invoice/note", "fiduciary bank"...

Um caso à parte é representado pelos "Certificados Internacionais de Deposito" (International Certificate of Deposit, ou ICD), normalmente com valores de vàrias dezenas ou centenas de milhões de dólares, supostamente emitidos por grandes bancos internacionais (tipo: J.P.Morgan, Bank of America, Citibank, Credit Suisse, UBS, ABN AMRO etc...) que são propostos com vàrias desculpas.Também existem casos que envolvem o nome de bancos menores e menos internacionais, como o "Banco de la Nacion Argentina", e com valores menores (na casa de 1 a 5 milhões de USD), mas dentro do mesmo esquema geral de golpe. Na maioria dos casos a proposta básica é negociar estes documentos com prejuízo alegando a urgência em ter liquidez.

Já foram, porém, relatados casos nos quais estes certificados foram oferecidos como garantia para financiamentos ou noutros tipos de operações financeiras, inclusivé para tornar mais credíveis historias relativas a "Roll Programs" (veja seção a respeito nesta pagina). É importante saber que estes documentos são, na grande maioria dos casos, falsos ou no mínimo forjados.

O conselho é sempre de não entrar em operações, sobretudo internacionais, envolvendo papeis deste tipo, ou, de forma geral, instrumentos não conhecidos com profundidade, sem ter o acompanhamento profissional de alguém competente e de total confiança.

CONTACTOS

Aqui ficam alguns números de telefone usados na "burla da lotaria" em Portugal (+351):

Este tipo de burlas a partir do nosso pais é raro, especialmente quando comparado com muitos outros paises

Todos os contactos por mim conhecidos:

Barr. Herbert Smith.
Tel: 44 703 195 9351
44 703 191 8548
44 70457 52645
44 70457 52648
Fax: 44 707 502 4544
Email: herbertsmith@herbertsmithchambers.llc.nu
Email:herbert.smith@merseymail.com
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BANCO ESPIRITO SANTOS
12 Av. Infante D. Henrique,
348 180-210 Lisboa Portugal.
Tlf: (351) 21 145 1361
Fax: (351) 21 031 4287
Email: online@bes.pl.tf
DR. RONALDO DE CARLOS
(Director de Transferencias)
Email: onlinebanking@bes.pl.tf
Linha directa: (351) 21 145 1009




Mrs Emily Simon
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