BANCOS, PROMISSÓRIAS, GARANTIAS

Este tipo de proposta tem normalmente como objetivo atrair o investidor desfrutando a comum ignorância e os mitos sobre os "mistérios" das transacções efectuadas pelos bancos.

O intermediário normalmente oferece altos rendimentos (acima de 20% ao ano chegando às vezes acima de 150%) com um investimento supostamente "seguro" que desfrutaria instrumentos exclusivos e de curto prazo típicos (segundo ele) dos grandes bancos internacionais.

Em alguns casos o investimento desfrutaria situações excepcionais com alguns bancos (como fundos bloqueados que podem ser libertados com algum procedimento particular). Noutros casos desfrutaria de descontos ou condições particulares na libertação de garantias, cartas de crèdito ou outros instrumentos (muito usadas também as MTN - Medium Term Notes) que supostamente poderião depois ser "negociadas" com lucro no mercado.

Frequentemente, para realizar o investimento, é preciso um depósito numa conta no exterior e uma procuração especial para alguém executar estas operações junto aos bancos. Isso tudo é mentira e o dinheiro, simplesmente, será perdido integralmente.

Uma variante comum é a promessa (obviamente falsa e fraudulenta) de conseguir capital de giro ou outros financiamentos através de alguma fantasiosa operação envolvendo este tipo de "instrumentos".

Neste caso a vitima pagará um "custo" por uma suposta razão (a desculpa dos golpistas) antes de ver o dinheiro do financiamento ... e perderá o dinheiro do "custo".

Nenhum banco sabe nada sobre a maioria destes fantasmáticos instrumentos (alguns existem mas com características, modalidades e usos totalmente diferentes dos propostos) que são gerados e usados só pela fantasia dos vigaristas.

Se ouvir algum dos seguintes termos, ou outros parecidos, saiba que existe uma grande probalidade (se não a certeza) que estejam a tentar uma fraude:

"prime bank note / instrument / debentures / guarantees/letters of credit/MTN", "certified bank invoice/note", "fiduciary bank"...

Um caso à parte é representado pelos "Certificados Internacionais de Deposito" (International Certificate of Deposit, ou ICD), normalmente com valores de vàrias dezenas ou centenas de milhões de dólares, supostamente emitidos por grandes bancos internacionais (tipo: J.P.Morgan, Bank of America, Citibank, Credit Suisse, UBS, ABN AMRO etc...) que são propostos com vàrias desculpas.Também existem casos que envolvem o nome de bancos menores e menos internacionais, como o "Banco de la Nacion Argentina", e com valores menores (na casa de 1 a 5 milhões de USD), mas dentro do mesmo esquema geral de golpe. Na maioria dos casos a proposta básica é negociar estes documentos com prejuízo alegando a urgência em ter liquidez.

Já foram, porém, relatados casos nos quais estes certificados foram oferecidos como garantia para financiamentos ou noutros tipos de operações financeiras, inclusivé para tornar mais credíveis historias relativas a "Roll Programs" (veja seção a respeito nesta pagina). É importante saber que estes documentos são, na grande maioria dos casos, falsos ou no mínimo forjados.

O conselho é sempre de não entrar em operações, sobretudo internacionais, envolvendo papeis deste tipo, ou, de forma geral, instrumentos não conhecidos com profundidade, sem ter o acompanhamento profissional de alguém competente e de total confiança.